Celkový výnos fondu od založenia

Click & mortar označuje podniky, ktoré kombinujú fyzické kamenné obchody s online predajom. Tento model umožňuje zákazníkom nakupovať produkty alebo služby online, ale zároveň poskytuje možnosť osobne navštíviť kamenné prevádzky. Click & mortar podniky často využívajú výhody oboch kanálov, aby rozšírili svoj dosah, zlepšili zákaznícky zážitok a zvýšili flexibilitu nákupu.

Crowdfunding je spôsob financovania, pri ktorom sa na projekt alebo firmu skladá väčší počet ľudí menšími čiastkami, obvykle cez online platformu. Namiesto jedného veľkého investora tak kapitál vzniká z mnohých menších príspevkov.

Existuje niekoľko typov crowdfundingu. U darcovského ľudia prispievajú bez nároku na protiplnenie, často na dobročinný účel. Pri odmenovom získavajú napríklad produkt v predpredaji alebo inú odmenu. Úverový crowdfunding funguje ako pôžička s očakávaným splatením a úrokom, zatiaľ čo pri investičnom crowdfundingu investor získava podiel vo firme.

Práve úverový a investičný crowdfunding sú spojené s vyšším rizikom. Projekt nemusí uspieť, firma nemusí byť schopná splácať a investovaný podiel môže byť ťažko predajný. Investor by preto mal sledovať nielen očakávaný výnos, ale aj riziko, likviditu a investičný horizont.

S financovaním firiem, hľadaním vhodných investorov a kapitálom pre ďalší rozvoj pracujeme aj v rámci investičného bankovníctva WOOD & Company. Na rozdiel od verejného crowdfundingu ide spravidla o individuálne posudzované transakcie a príležitosti určené skôr skúsenejším alebo kvalifikovaným investorom.

Diverzifikácia je investičná stratégia, ktorá spočíva v rozložení investícií medzi rôzne aktíva alebo investičné nástroje s cieľom minimalizovať riziko a znížiť volatilitu portfólia. Namiesto investovania všetkých prostriedkov do jedného typu aktíva, diverzifikované portfólio obsahuje kombináciu akcií, dlhopisov, nehnuteľností a iných tried aktív. Týmto spôsobom sa riziko straty znižuje, pretože nie všetky investície reagujú rovnako na trhové zmeny.

Práve na to je potrebné v rámci diverzifikácie myslieť – nemá totiž zmysel vykonávať diverzifikáciu na slepo – je potrebné vyberať také investície, ktoré spolu nekorelujú, aby bol efekt diverzifikácie skutočne účinný. Vo WOOD & Company pristupujeme k diverzifikácii veľmi zodpovedne, a preto nájdete v našej ponuke celý rad produktov z rôznych tried aktív (nehnuteľnostné fondy, fondy zamerané na obnoviteľné zdroje, blockchain, ale aj kvalitné korporátne dlhopisy ai.).

Dividenda je časť zisku spoločnosti, ktorá je rozdelená medzi jej akcionárov. Dividenda sa vypláca pravidelne, zvyčajne štvrťročne alebo ročne, a môže mať formu peňazí (hotovostná dividenda) alebo dodatočných akcií (akciová dividenda). Dividenda je spôsobom, ako spoločnosti odmeňujú svojich akcionárov za ich investície a poskytujú im stabilný príjem. Výška dividendy sa môže líšiť v závislosti od ziskovosti a politiky spoločnosti.

Dôchodkový fond je nástroj dlhodobého sporenia na dôchodok. Ľudia do neho pravidelne odkladajú časť svojich prostriedkov, ktoré sa v čase zhodnocujú a majú slúžiť ako doplnok k štátnemu dôchodku.

Na Slovensku sú dôchodkové fondy súčasťou druhého a tretieho dôchodkového piliera. V druhom pilieri ich spravujú dôchodkové správcovské spoločnosti (DSS), ktoré ponúkajú rôzne typy fondov – napríklad dlhopisové, zmiešané alebo indexové – s odlišnou investičnou stratégiou a mierou rizika. Tretí pilier predstavuje doplnkové dôchodkové sporenie, ktoré spravujú doplnkové dôchodkové spoločnosti (DDS). Ide o dobrovoľnú formu sporenia, do ktorej môže prispievať nielen sporiteľ, ale často aj jeho zamestnávateľ.

Medzi hlavné výhody dôchodkového sporenia patrí možnosť zhodnocovať úspory počas dlhého obdobia, príspevky zamestnávateľa v treťom pilieri a za splnenia zákonných podmienok aj daňové zvýhodnenie. Na druhej strane ide o dlhodobý produkt s obmedzenou likviditou, keďže prostriedky sú určené predovšetkým na financovanie obdobia dôchodku.

Popri dôchodkovom sporení môžu Slováci využiť aj dlhodobý investičný produkt (DIP), ktorý umožňuje investovať na dlhodobé ciele vrátane dôchodku a pri splnení zákonných podmienok ponúka daňové zvýhodnenie. Na rozdiel od druhého a tretieho piliera poskytuje väčšiu flexibilitu pri výbere investičnej stratégie. V rámci skupiny WOOD & Company je táto možnosť dostupná napríklad prostredníctvom Portu.