Čo sú fondy kvalifikovaných investorov (FKI) a ako fungujú?
Fond kvalifikovaných investorov (FKI) je investičný fond určený investorom, ktorí spĺňajú zákonom stanovené podmienky. Na rozdiel od fondov určených širokej verejnosti preto nie je investovanie do FKI dostupné každému.
Podmienky sa odvíjajú okrem iného od výšky investície a posúdenia znalostí, skúseností, finančného zázemia a investičných cieľov investora. Konkrétne požiadavky sa môžu líšiť v závislosti od daného fondu.
Aký je rozdiel medzi FKI a retailovými fondmi?
Retailové fondy sú určené širokej verejnosti a podliehajú prísnejším legislatívnym pravidlám, ktoré stanovujú, do akých aktív môžu investovať a aké investičné stratégie môžu využívať.
Fondy kvalifikovaných investorov majú z pohľadu legislatívy väčšiu investičnú flexibilitu. Môžu investovať do širšieho spektra aktív a využívať rozmanitejšie investičné stratégie. S tým môže byť spojený vyšší potenciál zhodnotenia, ale aj vyššia miera rizika, nižšia likvidita a spravidla dlhší investičný horizont.
Aký je rozdiel medzi FKI a OPF fondmi?
Fondy kvalifikovaných investorov (FKI) a otvorené podielové fondy (OPF) sa vzájomne nevylučujú. Označenie FKI vyjadruje, pre aký okruh investorov je fond určený, zatiaľ čo OPF označuje jeho právnu formu.
Otvorený podielový fond preto môže byť určený širokej verejnosti aj kvalifikovaným investorom.
Aké podmienky musí spĺňať kvalifikovaný investor?
Investovanie do fondov kvalifikovaných investorov je podmienené splnením zákonom stanovených požiadaviek. Tie sa môžu týkať minimálnej výšky investície, finančného zázemia, investičných skúseností alebo investičných cieľov investora. Konkrétne podmienky sa môžu líšiť v závislosti od daného fondu.
Prečo investovať do fondov kvalifikovaných investorov?
Fondy kvalifikovaných investorov umožňujú získať prístup k investičným príležitostiam, ktoré nie sú prostredníctvom fondov určených širokej verejnosti bežne dostupné. Môže ísť napríklad o komerčné nehnuteľnosti, private equity, infraštruktúrne projekty alebo iné alternatívne investície.
Predstavujú tak vhodný spôsob, ako rozšíriť investičné portfólio o aktíva a stratégie zamerané na dlhodobé zhodnocovanie majetku.
Ako investovať do fondov kvalifikovaných investorov vo WOOD & Company?
Vo WOOD & Company majú kvalifikovaní investori prístup k širokej ponuke fondov zameraných na perspektívne odvetvia ekonomiky. Patria medzi ne napríklad realitné fondy, ako sú Residential podfond, Retail podfond alebo Office podfond.
Investovanie prebieha prostredníctvom služby Wealth Management. Skúsený wealth manager pomôže investorovi vybrať riešenie, ktoré zodpovedá jeho investičným cieľom, skúsenostiam a investičnému profilu. Počas celej investičnej cesty vám služba Wealth Management poskytuje individuálny prístup, od výberu vhodného fondu až po dlhodobú správu a rozvoj investičného portfólia.